為深入貫徹落實(shí)打擊整治詐騙專項(xiàng)行動(dòng)要求，助力構(gòu)筑健康的金融市場(chǎng)環(huán)境，民生銀行深圳分行積極踐行2023年銀行業(yè)普及金融知識(shí)萬(wàn)里行活動(dòng)。在深圳各支行網(wǎng)點(diǎn)的工作中，民生銀行一線工作人員憑借專業(yè)敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，一次次洞察識(shí)破電信詐騙騙局，并通過(guò)強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，協(xié)助不法分子落網(wǎng)，及時(shí)切斷犯罪資金鏈條，屢次獲得轄區(qū)派出所的高度贊揚(yáng)。

保持敏銳攔截詐騙意識(shí)，警銀聯(lián)動(dòng)為民除害

4月7日，民生銀行深圳某支行廳堂接待了一名劉姓客戶，該客戶要求取現(xiàn)8萬(wàn)元，同行還有一名身穿黑色上衣戴帽子男士陪同。服務(wù)經(jīng)理接待詢問(wèn)款項(xiàng)來(lái)源時(shí)，劉姓客戶稱是有用的錢，黑衣男士緊跟著在旁邊幫嘴說(shuō)是別人轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)的。通過(guò)查詢，客戶流水發(fā)現(xiàn)客戶資金均為近一小時(shí)內(nèi)到賬，備注用途為“只認(rèn)證不轉(zhuǎn)賬”，由不同對(duì)手轉(zhuǎn)入五筆資金共計(jì)約20萬(wàn)元，且賬戶當(dāng)日已涉及2筆刑偵止付凍結(jié)。支行工作人員判斷，該名客戶具有相當(dāng)高的詐騙嫌疑，當(dāng)即報(bào)警處理，轄區(qū)派出所迅速出警。

警察到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，黑衣陪同男性試圖逃離營(yíng)業(yè)廳，被支行工作人員發(fā)現(xiàn)由警員召回一并帶回派出所協(xié)查。當(dāng)日，轄區(qū)派出所反饋該客戶已被拘留，另還抓獲同伙2名，這些團(tuán)伙通過(guò)有預(yù)謀、有組織地招攬失業(yè)年輕人，利用其資金短困，高薪誘惑進(jìn)行電信詐騙。轄區(qū)派出所向民生銀行工作人員的敏銳度表示高度贊揚(yáng)，通過(guò)警銀聯(lián)動(dòng)抓捕犯罪分子，保障涉詐資金安全。

警銀協(xié)作切斷“資金鏈”，成功攔截涉賭資金

4月13日，民生銀行深圳某支行接待了一名客戶，該客戶要求重置借記卡密碼并取走卡內(nèi)全部余額。工作人員按業(yè)務(wù)要求與其進(jìn)行私密信息核對(duì)，客戶對(duì)此表現(xiàn)非常煩躁，極不配合，大吵大鬧，讓柜臺(tái)盡快取現(xiàn)金給其帶離。工作人員通過(guò)查詢客戶流水發(fā)現(xiàn)，該賬戶涉詐特征明顯，并且客戶無(wú)法提供收款資金的合理佐證資料。經(jīng)綜合研判，該客戶有較高涉詐嫌疑，工作人員立即報(bào)警處理。

民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)詢問(wèn)，客戶對(duì)賬戶用途、交易背景均表述不清，后由民警帶回派出所協(xié)助調(diào)查。次日，轄區(qū)派出所反饋該客戶已被拘留，經(jīng)過(guò)審訊確認(rèn)該男子資金來(lái)源于非法賭博，民警依法將客戶帶到支行柜面將非法資金取出，根據(jù)行政處罰決定書(shū)上繳國(guó)庫(kù)。轄區(qū)派出所向民生銀行工作人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)提出表?yè)P(yáng)，及時(shí)切斷了不法分子的犯罪鏈條。

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