各相關(guān)單位：

【資料圖】

當(dāng)前，隨著中小銀行普遍面臨利差縮減、需求不足、競爭加劇等外部挑戰(zhàn)，產(chǎn)能創(chuàng)收第二增長曲線成為各家中小銀行戰(zhàn)略要點。

2023 年以來，我國經(jīng)濟發(fā)展更為明晰，財富管理的整體規(guī)模仍保持強勁增長勢頭。財富管理的專業(yè)化、多元化，將成為中小銀行在激烈的市場中實現(xiàn)突出重圍的關(guān)鍵。為幫助中小銀行建立更加完善的財富管理體系，具備更專業(yè)的財富管理的思路和能力，中國銀保傳媒擬舉辦“中小銀行產(chǎn)能創(chuàng)收第二增長曲線—財富管理工作坊”?，F(xiàn)將有關(guān)事項函告如下：

一、培訓(xùn)時間及地點

（一）培訓(xùn)時間：2023年7月20日至21日（19日報到，22日返程）

（二）培訓(xùn)地點：蘇州市

二、課程內(nèi)容

（一）解銀行業(yè)趨勢，解析財富管理體系全貌

1.正確認(rèn)識財富管理；

2.市場同業(yè)的優(yōu)秀財富管理體系講解；

3.中小銀行財富管理體系建立的必要性；

4.中小銀行建立財富管理體系的價值所在；

5.財富管理體系的各板塊解析；

（二）中小銀行搭建財富管理體系的四大關(guān)鍵

1.專屬渠道：總行級/分行級的財富中心、網(wǎng)點貴賓區(qū)以及線上服務(wù)平臺（公眾號/手機銀行）；

2.專屬產(chǎn)品：針對不同客戶類別的產(chǎn)品組合設(shè)計；

3.專屬服務(wù)：財富客戶的非金融增值權(quán)益體系的打造；

4.專屬隊伍：財富客戶專屬服務(wù)隊伍的打造，不僅體現(xiàn)在產(chǎn)品營銷，更在客戶日常經(jīng)營維護；

（三）中小銀行如何通過財富管理體系迅速拉動產(chǎn)能提升

1.理財經(jīng)理客戶經(jīng)營管理規(guī)范及技能，包括：開拓獲客、客戶經(jīng)營、產(chǎn)品銷售、理財規(guī)劃、自我管理、服務(wù)延伸；

2.財富顧問的重要性，財富顧問通過教練式的傳幫帶提升理財經(jīng)理得客戶經(jīng)營能力；

3.理財經(jīng)理在客戶經(jīng)營過程管控及評價，財富管理不僅僅是產(chǎn)品銷售，更強調(diào)對客戶的經(jīng)營和管理；

4.財富中心/增值服務(wù)體系支撐，總部的財富管理團隊如何打造的客戶增值服務(wù)體系以及全年活動策劃，為一線營銷提供有力支撐；

5.線上服務(wù)平臺及服務(wù)資源整合；

6.通過績效考核機制引導(dǎo)理財經(jīng)理做正確的事，并且正確的做事；

（四）不同層級客戶分層分析及分類經(jīng)營

1.不同層級客戶分層分析

2.不同層級客戶貢獻度與成本分析

3.客戶經(jīng)營策略-改善客戶粘性，提高忠誠度

（五）玩轉(zhuǎn)本地生活--異業(yè)聯(lián)盟激活商家銀行客戶生態(tài)圈

1.“商圈異業(yè)聯(lián)盟”營銷活動實施前流程“十步法”

2.“商圈異業(yè)聯(lián)盟”營銷活動實施中流程

3.“商圈異業(yè)聯(lián)盟”營銷活動實施后流程。

4.成為本地商家線上營銷孵化師，打造本地生活良性生態(tài)圈

（六）玩轉(zhuǎn)本地生活--創(chuàng)新活動組織策劃

1.活動營銷客戶拓展三大優(yōu)勢

2.營銷活動目前困境

3.營銷活動三個重要指標(biāo)

4.營銷活動成功三要素

5.方案策劃設(shè)計兩要素

6.營銷活動分類

7.主題營銷活動實操

（現(xiàn)場實戰(zhàn)--現(xiàn)場進行活動方案策劃、短視頻拍攝、直播播出、沙龍宣講等實戰(zhàn)演練，講師現(xiàn)場點評）

（七）后續(xù)轉(zhuǎn)化--客戶關(guān)系管理體系搭建

1.微信粉絲分類標(biāo)記、制作檔案

2.微信粉絲互動流程

3.微信粉絲導(dǎo)流變現(xiàn)

4.微信粉絲轉(zhuǎn)介新客戶

5.微信運營文案、內(nèi)容編輯

（現(xiàn)場實戰(zhàn)--向真實客戶發(fā)送一對一營銷私信，朋友圈分享內(nèi)容設(shè)計發(fā)送講師現(xiàn)場點評）

6.社群運營流程與要點

（現(xiàn)場實戰(zhàn)--現(xiàn)場進行社群線上微沙龍演練，講師現(xiàn)場點評）

三、授課老師

擬邀請業(yè)內(nèi)知名實戰(zhàn)專家授課。

四、培訓(xùn)對象與證書

（一）培訓(xùn)對象：

以法人機構(gòu)為單位組隊，人員組合可由法人機構(gòu)自行組合，推薦參訓(xùn)人員為法人機構(gòu)零售業(yè)務(wù)行長（主任）副主任，財富部門負(fù)責(zé)人，優(yōu)秀支行長、優(yōu)秀理財經(jīng)理代表等。

（二）培訓(xùn)證書：本次培訓(xùn)共計16學(xué)時，完成全部課程學(xué)習(xí)可獲得由主辦單位頒發(fā)的培訓(xùn)結(jié)業(yè)證書。

五、培訓(xùn)費用與報名方式

（一）培訓(xùn)費：

1.個人報名：培訓(xùn)費6200元/人。

2.單位團報：60000元/家，可參訓(xùn)8-10人。

以上費用含培訓(xùn)費、資料費、稅費、培訓(xùn)期間午餐費、茶歇等。往返路費、住宿等費用需自理。

（二）繳費方式：請于培訓(xùn)開始前將培訓(xùn)費匯至以下賬戶：

名 稱：中國銀行保險傳媒股份有限公司

開戶行：中國銀行北京西長安街支行

帳 號：340256020430（聯(lián)行號：104100005776）

（三）報名方式：即日起，參加培訓(xùn)的單位和個人將報名回執(zhí)及付款憑證發(fā)至指定郵箱：zhaiqinglin@cbimc，cn，郵件主題請注明“財富管理班+姓名”。

聯(lián)系人：

翟老師 13811301515

宋老師 13366399349

特此函告。

附件：

報名回執(zhí).docx

關(guān)于舉辦《中小銀行產(chǎn)能創(chuàng)收第二增長曲線—財富管理工作坊》的函(1).pdf

中國銀行保險傳媒股份有限公司

2023年6月21日

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