在5月10日舉辦的“智能資訊應用與展望”主題沙龍活動上，恒生電子控股公司恒生聚源副總經(jīng)理徐宏俊表示，國內智能投顧還處在起步階段，至今尚未取得太大突破，AI賦能金融服務仍待進一步完善。

智能投顧尚未取得太大突破

金融服務機構在過去積累了海量數(shù)據(jù)，如何讓這些數(shù)據(jù)在人工智能時代發(fā)揮更大的效能、更好地服務投資者需求，是各方思考和探索的話題。恒生聚源副總經(jīng)理徐宏俊指出，傳統(tǒng)投顧的難點在于投資者賬戶個性化特征明顯、類型復雜、數(shù)據(jù)計算量特別大、精準分析效果差，自2016年開始，很多券商希望借助AI技術打破傳統(tǒng)投顧模式的僵局。不過，國內的智能投顧還處在起步階段,各家券商雖然紛紛嘗試，但至今尚未取得太大突破。

中科院超算中心研究員劉勤指出，如何合規(guī)獲取完備的客戶數(shù)據(jù)和對應的公共數(shù)據(jù)、構造正確的客戶能力評價體系、計算出評價指標并提高計算效率以確保數(shù)據(jù)分析的時效性，仍然是當下個人賬戶分析的要點和難點。

清華大學國家金融研究院邊江澤則從監(jiān)管機構角度重新審視了新技術帶來的潛在風險。他指出，程序化交易、投資者聯(lián)動是容易引起股市波動的重要因素。

智能信息服務降低投資門檻

讓普通投資者理解專業(yè)門檻較高的金融信息也成為AI賦能金融服務的應用方向。中國證券報副總編孔雪松展示了中國財富傳媒集團的可視化年報產(chǎn)品與財經(jīng)新聞視頻，讓財經(jīng)信息在服務投資者過程中更有吸引力和接近性。

恒生聚源智能小梵產(chǎn)品經(jīng)理徐凡介紹，通過大樣本機器學習，公司推出的投資者智能交互產(chǎn)品可提高普通投資者的財富管理效率，解決用戶信息篩選困難的問題，讓普通用戶在投資過程享受簡單投資過程。

恒生聚源研究發(fā)展中心研究員孫強則介紹了聚焦于上市公司核心產(chǎn)品以及相關產(chǎn)業(yè)鏈的金融知識圖譜服務，“如果出現(xiàn)了WHO認定水牛角含致癌成分并禁用的新聞，可以通過金融知識圖譜快速了解水牛角涉及的產(chǎn)品，比如消痛貼膏、鎮(zhèn)腦寧、清開靈注射，有哪些上市公司有這些產(chǎn)品，還可以對該消息的影響進行判斷，比如影響時間可能會超過一周、弱于大盤表現(xiàn)的概率可能在70%，極大降低投資者的投資決策門檻。”(記者 楊潔)

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