近日，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布《中國貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報(bào)告(2021-2022)》(以下簡稱《報(bào)告》)。這是中國銀行業(yè)協(xié)會連續(xù)第六年發(fā)布該報(bào)告?！秷?bào)告》由中國銀行業(yè)協(xié)會貿(mào)易金融專業(yè)委員會副主任單位招商銀行牽頭，國家開發(fā)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中信銀行、中國光大銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國民生銀行、匯豐銀行(中國)等11家常委會成員單位共同撰寫。

《報(bào)告》指出，2021年，受益于我國疫情防控保持全球領(lǐng)先地位、全球經(jīng)濟(jì)整體保持復(fù)蘇態(tài)勢和我國穩(wěn)增長政策措施效果持續(xù)顯現(xiàn)三大因素，我國外貿(mào)進(jìn)出口實(shí)現(xiàn)較快增長，貨物貿(mào)易進(jìn)出口總值同比增長21.4%，規(guī)模突破6萬億美元大關(guān)，達(dá)到歷史新高。在此背景下，我國銀行業(yè)的貿(mào)易金融業(yè)務(wù)也實(shí)現(xiàn)了較快增長，呈現(xiàn)出國際結(jié)算業(yè)務(wù)快速增長、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)穩(wěn)中提質(zhì)的特點(diǎn)，保持了健康發(fā)展的良好態(tài)勢。

據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會貿(mào)易金融專業(yè)委員會不完全統(tǒng)計(jì)，我國主要商業(yè)銀行國際結(jié)算規(guī)模在2021年首次突破10萬億美元大關(guān)，達(dá)到10.09萬億美元;我國主要商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量漲跌互現(xiàn)，國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)總量小幅增長2.03%，同時呈現(xiàn)出表內(nèi)貿(mào)易融資占比小幅回落，進(jìn)口貿(mào)易融資占比顯著上升等特點(diǎn);各主要商業(yè)銀行國內(nèi)信用證結(jié)算量較2020年小幅回落，國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量增長較快。

與此同時，貿(mào)易金融業(yè)務(wù)也在不斷創(chuàng)新發(fā)展。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代，互聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)被廣泛應(yīng)用于各行各業(yè)，產(chǎn)業(yè)數(shù)字化呈現(xiàn)蓬勃發(fā)展之勢。在貿(mào)易金融領(lǐng)域，數(shù)字化建設(shè)更是深度融入銀行的前中后臺，貫穿于銀行業(yè)務(wù)全流程。國際商會(ICC)在2021年發(fā)布的《數(shù)字貿(mào)易交易統(tǒng)一規(guī)則(URDTT)1.0版》為傳統(tǒng)貿(mào)易金融向數(shù)字化變革奠定了基石，銀行的貿(mào)易金融數(shù)字化已展現(xiàn)出國際結(jié)算方式電子化、金融服務(wù)渠道線上化和銀行產(chǎn)品管理智能化等特點(diǎn)，但發(fā)展過程中也存在著貿(mào)易金融相關(guān)主體業(yè)務(wù)平臺數(shù)據(jù)的不互通、產(chǎn)業(yè)數(shù)字化水平的制約、產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)在貿(mào)易金融服務(wù)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)滲透以及銀行內(nèi)部架構(gòu)的影響等諸多難題。

為積極踐行國家戰(zhàn)略，進(jìn)一步支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展，近年來，銀行業(yè)緊跟市場動態(tài)、加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，結(jié)合外貿(mào)新業(yè)態(tài)市場主體“小額、高頻、電子化”的交易特征，積極探索適合外貿(mào)新業(yè)態(tài)的金融服務(wù)方式，努力搭建多產(chǎn)品、全體系、全流程的服務(wù)場景，為交易、結(jié)算及融資等跨境服務(wù)提供架構(gòu)支持。同時，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管政策要求，充分利用金融科技手段重塑內(nèi)部流程，在客戶身份識別、盡職調(diào)查、反洗錢篩查、名單篩查、大額報(bào)送等方面進(jìn)行持續(xù)動態(tài)管理和監(jiān)控，提高外貿(mào)新業(yè)態(tài)合規(guī)審核效率，保障外貿(mào)新業(yè)態(tài)健康可持續(xù)發(fā)展。

在跨境人民幣業(yè)務(wù)政策框架和跨境人民幣結(jié)算基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善、跨境人民幣結(jié)算需求不斷增長的背景下，與實(shí)體經(jīng)濟(jì)緊密相關(guān)的經(jīng)常項(xiàng)目跨境人民幣結(jié)算量實(shí)現(xiàn)較快增長。2021年，全國經(jīng)常項(xiàng)目人民幣跨境收付金額合計(jì)為7.95萬億元人民幣，同比增長17.44%。人民幣跨境結(jié)算與貿(mào)易融資實(shí)現(xiàn)更高水平便利化，便利的人民幣結(jié)算有力地推動了跨境人民幣在更多場景中的使用，進(jìn)一步賦能貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展。同時，通過推動構(gòu)建貸款、結(jié)算、直接投資三位一體的跨境人民幣使用生態(tài)，支持境內(nèi)企業(yè)通過“走出去”參與國際產(chǎn)能合作和國際市場競爭。

隨著中國市場的不斷放開、營商環(huán)境的不斷優(yōu)化，越來越多的跨國企業(yè)加大了在華投資力度，銀行根據(jù)跨國企業(yè)的實(shí)際需求，制定包括跨境結(jié)算、貿(mào)易融資、現(xiàn)金管理、投融資、外匯以及衍生品等金融產(chǎn)品的多樣性跨境綜合服務(wù)方案，融合數(shù)字金融和綠色金融，優(yōu)化金融服務(wù)流程，為外資企業(yè)扎根于中國市場提供有力的金融支持。

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